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交银海外发布研报称，保管中国太平（00966）“买入”评级，主义价15港元。公司在分成计策上更防范分成金额的沉静可预期捏续增长；在钞票端，防范钞票和欠债的匹配；在欠债端，2025年将加大向分成险的转型，推动居品多元化发展韩国三级，裁汰欠债成本。
交银海外主要不雅点如下：
盈利基本合适预期，除境外财险外，主要业务板块盈利均普及显耀
2024年太平保障归母净利润同比增长36.2%，基本合适该行预期。计较净溢利同比增长24.5%，分业务板块来看韩国三级，寿险、境内财险、再保障和资管业务鉴识孝顺增长10.6、7.0、6.1和5.8个百分点。公司主要业务板块盈利均普及显耀。每股净钞票同比降10%，ROE为10%。每股分成0.35港元，同比增长16.7%，分成率为14.9%。
新业务价值显耀超预期
新业务价值132.16亿元东谈主民币，同比增长94.2%（可比口径），好于该行和商场预期25%，银保渠谈占比达34.9%。新业务价值率32.5%，同比普及16.6个百分点；推动应占每股内含价值同比增长12.9%（可比口径）。2024年公司将投资申诉率假定从4.5%降至4.0%，贴现率从9.0%降至8.5%。2024年末个险代理东谈主数目较岁首下跌3.7%，但较6月末企稳。保单不息率同比捏续普及，保捏跳跃行业的水平。
投资收益显耀增长
大乱交2024年末投资钞票较岁首增长15.8%，从钞票竖立结构来看，债券占比普及，权利投资占比有所下跌；从投资钞票分类来看，FVOCI钞票占比显耀普及，FVTPL钞票占比下跌。2024年净投资收益同比增长12%，总投资收益同比增长98.2%，增长主要来自成本利得。净投资收益率3.46%；总投资收益率4.57%，同比上涨1.91个百分点。
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